十余家信托公司去年被罚金额超3000万元
作为金融行业重要支柱之一，信托业严监管态势备受业内关注。数据显示，刚刚过去的2023年，监管部门对违法违规信托公司的罚款金额超3000万元。对此，业内专家表示，在信托业务新分类指引下，信托监管政策将持续迭代升级，强监管态势也将常态化。
2023年12月29日，国家金融监督管理总局四川监管局对中铁信托作出罚款人民币98万元的行政处罚。该公司主要违法违规事实包括：风险底数不实，掩盖表内外风险资产；开展非卖断式债权转让业务“非洁净”处置信托项目，且出现逾期后未纳入不良资产管理；违规开展房地产信托业务；贷后管理不严，导致信托资金4.79亿元被挪用。
无独有偶。2023年12月28日，国通信托因违规开展政信业务、发行新项目承接风险项目、虚假压降融资类信托等多项违规被国家金融监督管理总局湖北监管局处罚，同时多人被警告和罚款。12月12日，平安信托因协助保险资金变相投资单一资金信托、净值化管理不到位、嵌套层数不符合资管新规要求、合格投资者人数突破资管新规要求、信息披露管理不到位，被国家金融监督管理总局深圳监管局罚款180万元，3名相关责任人也被警告。
上述3家信托公司被罚只是一个“缩影”。据不完全统计，2023年包括中铁信托、百瑞信托、山西信托、雪松国际信托、厦门信托、重庆信托、云南信托、华润信托、兴业信托、中诚信托等在内的至少15家信托公司被处罚，涉及多家知名机构和相关负责人，被罚金额合计高达3008万元。其中，单笔罚款超过100万元的罚单有9单。雪松国际信托两度被罚，合计金额高达910万元。
记者注意到，有7家信托公司被罚和房地产有关。比如，山西信托的违法事项中，有“信托资金变相用于土地储备”；雪松国际信托被罚的理由中，含“向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资”等。另外，有多家信托公司因数据质量问题而被处罚。比如，昆仑信托因“标准化监管数据错漏报、标准化监管数据交叉核验不一致”，被国家金融监督管理总局宁波监管局处以80万元罚款，相关责任人被予以警告；云南信托因“部分非现场监管统计数据与事实不符”等违法违规事实，被监管处以60万元罚款。
“坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。房地产、地方债务、中小金融机构是金融风险防范重点领域，也是信托公司展业合作多有涉及的业务领域，需要格外防范和关注，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。”中国信托业协会特约研究员袁田表示，面对行业转型承压和新业务拓展机遇并存的发展进程，2023年以来，信托公司股东和经营层变动频繁，超三成信托公司董监高发生变动。这一方面会加速信托公司战略调整，深化促进业务转型；另一方面也会对公司治理带来不确定性挑战。
值得一提的是，虽然2023年受处罚信托公司数量和金额都处在高位，但却不是最高的。数据显示，2022全年共有18家原银保监局对21家信托公司共开出112张罚单(含个人)，合计处罚金额6814万元，其中14家信托公司被罚金额超过(含)100万元；2021年，18家信托公司收到34张罚单，共计被处以罚款7071万元，其中四川信托收到的罚单金额达3490万元。
对此，用益信托研究员帅国让表示，从处罚金额来看，虽然2023年整体处罚金额总量较前几年有所下降，但并不表示信托强监管态势的减弱。从处罚内容来看，除了以往的贷前贷后尽职调查不到位、向不合规地产公司发放信托贷款、未按规定向投资者披露信息及违反审慎经营原则等除外，2023年还新增了“净值化管理不到位、风险分类不准确”等违规行为，说明处罚的细节及专业化更加突出明确。
“处罚只是手段并非目的，监管趋严可以起到较好的警示效果，虽然在短期内给部分信托公司带来阵痛，但长期看有利于行业健康规范发展。”北京一位信托资深人士认为，虽然近年信托罚单有所增加，但整体行业风险可控。针对近年来金融市场的诸多乱象，监管部门加大了处罚问责力度，提升违法违规成本，震慑违法违规行为，强监管的良好氛围加快形成。
近年来处罚缘由不仅聚焦于具体业务，监管层也对信托公司和责任人的监督力度持续加大，“双罚”之下监管专业度持续提升，彰显了合规监管常态化和系统化的成效。对此，帅国让也认为，在信托业务新分类指引下，预计强监管的态势将会常态化，信托监管政策层面亦将持续迭代升级。
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