过半信托公司2023年利润下滑
信托公司2023年业绩经营数据陆续浮出水面。1月18日，北京商报记者从云南信托研发部获悉，已经有52家信托公司公布年报，15家信托公司尚未公布年报。已经披露年报的52家信托公司中，仅47.05%的公司营业收入呈现正增长，行业利润总额同比下降14.63%，行业内过半的信托公司利润总额下滑明显，分化仍在加大。
具体而言，2023年全年，已经公布年报的52家信托公司营业收入总额981.73亿元，同比下滑11.26%，其中，47.05%的公司营业收入呈现正增长，行业前30名中的大部分信托公司呈现不同程度下滑。据云南信托研发部内容显示，行业前五位分别为平安信托、上海信托、建信信托、中信信托、兴业信托，分别实现营业收入145.53亿元、81.41亿元、75.24亿元、49.4亿元、46.35亿元。
固有业务方面，2023年，52家信托公司固有收入总额399.84亿元，同比增长5.31%。谈及固有业务收入略微有所增长的原因，云南信托研发部表示，固收业务的下滑相比上一年有所缓解，主要是因为头部信托公司出让股权的收入平滑行业收入的下降。行业内公布年报的信托公司40%固有业务收入保持增长。另外，还出现8家公司固有业务亏损。
从利润表现来看，2023年，52家信托公司利润总额472.17亿元，同比减少14.63%，行业内过半的信托公司利润总额下滑。具体来看，排名前五位的信托公司分别为上海信托、平安信托、中信信托、江苏信托、华能信托，利润总额分别为65.34亿元、51.19亿元、33.19亿元、27.1亿元、27.04亿元，分别同比增长386.63%、-37.27%、-13.91%、24.91%、-18.29%。从更为细化的内容来看，2023年，52家信托公司实现净利润370.56亿元，同比减少14.13%，观察整个行业，45%的信托公司净利润业务收入保持增长，其中，上海信托2023年实现净利润49.52亿元，同比增长418.08%，暂列第一；平安信托、中信信托排名分列第二、第三，上述两家信托公司分别实现净利润42.55亿元、26.32亿元。
金乐函数分析师廖鹤凯指出，2023年信托公司的业绩总体表现不佳，特别是信托业务收入下降幅度较大。但少数中小型信托公司依然业绩表现亮眼体现出逆势成长特点，反映出行业韧性和中小信托公司更好适应政策方向及时调整业务方向并对市场变化作出调整。部分信托公司固有收入大幅上升背后反映出去年在固有资产投资选择上选对了方向，主要是受益于去年债券市场的繁荣，提前布局参与的公司获得了不错的收益。另外就是部分信托公司卖出了非主业资产，取得了较高的账面收益。
廖鹤凯预计，2024年以及未来信托公司业绩趋势依然是求稳为主，短期内难有大的突破，大多数公司应收和利润水平整体都有进一步下滑的可能。
与利润增速呈现情形不同的是，信托公司净资产的增速呈现出一定的正态分布特征。行业52家信托公司净资产与2022年相比增加1.49%，行业平均值为136.15亿元，同比增加3.02%。
补充资本金对正处于转型时期的信托公司提升抵御风险能力有较大的益处。据北京商报记者不完全统计，2023年已有天津信托、云南信托、西部信托、陕国投信托、建元信托、粤财信托、吉林信托、华宸信托、长安信托、中原信托、北方信托、西藏信托宣布完成增资或启动增资计划。
展望2024年，信托行业深入转型仍将继续。正如廖鹤凯所言，随着业务新分类的推进落地，信托公司发展方式面临重大转变，“资产管理业务”预计会是未来较长时间信托公司的主要盈利来源，诸多业务面临金融科技的介入和转换以适应金融行业高度科技渗透的新时期发展需求。
廖鹤凯强调，在实体经济投融资需求减弱、房地产信托业务收缩等因素影响下，信托公司可以更多地关注这一阶段的新机会，如：新基建、不良资产处置、企业重整等领域；强化服务信托领域的拓展，发挥信托制度优势满足与日俱增的客户资产托管、财富管理、家族信托、遗嘱信托等热门领域需求。在以债权市场为基础的情况下，积极探索股权投资市场和混合金融市场的信托模式，加速信托转型，增强信托主动管理能力以提升信托盈利水平。
北京商报记者 宋亦桐
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