21世纪经济报道记者 唐婧 北京报道
继7月30日股价大涨超4%后，渣打集团(02888.HK)7月31日跳空高开，截至收盘又上涨近2%。消息面上，渣打集团周二公布上半年及二季度业绩。
财报显示，上半年，渣打集团实现经营收入99.58亿美元，同比上升11%；除税前溢利为39.57亿美元，同比上升20%。同日，渣打集团行政总裁Bill Winters宣布，将开展新一轮15亿美元的股份回购计划，并将中期股息提高至每股9美仙（百分之一美元，下同），同比上升50%。
大手笔回购，渣打集团为何如此“大方”？财报显示，渣打集团普通股权一级资本比率自去年末以来上升59个基点至14.6%，仍较最新的最低监管比率10.6%高出4.1个百分点。而本次股份回购预计只会将渣打集团的普通股权一级资本比率减少约60个基点。
对此，渣打集团表示，公司致力与股东分享成功，并将继续按此目标积极管理资本状况。新一轮股份回购，加上中期股息每股9仙，使集团自2023年全年业绩以来所公布的股东回报总额达到27亿美元，稳步迈向于2024年至2026年间向股东回馈最少50亿美元的目标。
Bill Winters还称，基于对业绩的信心及稳健的资本状况，集团调高了收入增长指引，目前预期2024年的收入增长将超过7%。财报还预计，渣打集团的有形股东权益回报将由2023年的10%稳步上升，目标于2026年达到12%，并在其后继续提升。
财富管理AUM自去年底上升12%
从营收结构看，渣打集团上半年实现净利息收入49.79亿美元，同比上涨4%；实现非净利息收入49.79亿美元，同比上涨19%。
按产品划分，交易服务收入、环球市场业务收入和存款收入是渣打集团营收的主要贡献者。上半年，渣打集团实现交易服务收入32.20亿美元，同比上升1%；实现环球市场业务收入18.37亿美元，同比上升2%；实现存款收入18.16亿美元，同比上升8%。从收入增速看，财富方案业务收入和环球银行业务收入同比均录得两位数增长，分别为23%和12%，二者也拉动了非净利息收入的显著增长。
值得注意的是，如果按固定汇率基准计算，渣打集团上半年财富方案业务收入同比上升了25%，新增销售净额上升超过一倍至130亿美元，财富管理资产管理规模自去年底以来上升12%至1350亿美元。
从除税前溢利看，企业及投资银行业务和财富管理及零售银行业务作出了主要贡献。上半年，渣打银行实现企业及投资银行业务除税前溢利30.01亿美元，同比增长3%；实现财富管理及零售银行业务除税前溢利14.07亿美元，同比增长2%；创投业务亏损增加4100万美元至1.99亿美元；中央及其他项目录得亏损2.52亿美元，为上一期间亏损约三分之一。
Bill Winters表示，今年2月，渣打集团为三大客户业务制定了进一步的策略性行动，目标是令未来三年的收入达到5–7%的增长，远高于全球经济的预期增长率。对于作出这些承诺以来所取得的进展，他感到非常满意。
企业及投资银行业务方面，集团曾表示将推动高回报业务的增长，目标在未来三年令跨境（网络）业务收入及来自金融机构客户和融资活动的收入达到8–10%的基本增长率。今年上半年，集团有关团队把握供应链转移的重大机遇，以中国、东盟、南亚地区及中东为中心点，成功令跨境（网络）收入录得6%的增长（撇除利率影响则为12%）。
财富管理及零售银行业务方面，集团曾表示会善用在富裕客户业务的优势。今年上半年，集团有关团队从富裕客户业务吸引了230亿美元新增资金净流入，向三年内达到800亿美元的目标迈进一大步。
创投业务方面，集团曾表示将实现盈利及增加回报，目标于2026年前让整个业务的有形股东权益回报达到正贡献。集团最近亦在阿联酋设立了办事处，以参与阿布扎比及周边更广泛地区的金融科技及商业创新生态系统。
相信亚洲地区的财富创造能力
展望未来，渣打集团预计本年度的全球经济增长达3.1%，亚洲继续成为全球经济增长的主要引擎，于2024年及2025年分别增长5.1%及4.9%，且非洲及中东地区于2024年的增长速度将高于2023年，并在2025年再次加速。全球贸易及投资将继续增长，并预计将以亚洲、非洲及中东地区为重心，相信亚洲地区的财富创造能力会超越世界其他地区。渣打集团表示，将继续投资于核心业务能力、满足客户的跨境需要，并聚焦富裕客户。
今年4月，渣打集团主席韦浩思在接受21世纪经济报道记者采访时表示，在中国地区，业务的持续增长主要来自以下五大领域：一是不断和更多中国新经济领域的企业加深合作，拓展业务；二是来自于人民币国际化相关的业务；三是凭借渣打的全球网络，支持“一带一路”相关的项目和中国企业“走出去”；四是来自于财富管理相关业务；五是来自于可持续金融。
韦浩思还称，跨境业务是渣打的特色业务。随着全球领先的中资企业不断走出去，它们在海外建设或扩大产能，延展供应链生态系统等需求激增，渣打可以在其中提供很多助力。
对于跨境业务，韦浩思强调了两片区域。第一，中东的投资者现在对于投资中国市场非常感兴趣；第二，渣打正在通过中国香港和新加坡这样的国际金融中心，帮助中国客户进行财富的多元化管理。
“未来，中国和这些主要的经济体之间的走廊业务还将持续高速增长，渣打也将持续从这种高速增长中获益，”韦浩思表示。（更多详情请见 渣打集团主席韦浩思：全球化正经历转型，未来南南合作增速将超过南北合作）
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